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2022年上半年宣城市金融工作情况新闻发布会

2022年上半年宣城市金融工作情况新闻发布会

发布日期:2022年07月19日

发布会嘉宾:中国人民银行宣城市中心支行党委委员、副行长项蔚然先生;宣城市地方金融监管局党组成员、副局长黄邦明先生

发布会地点:新闻发布厅(敬亭阁二楼)

主办单位:市政府新闻办、市政务公开办

发布简介:主持人:尊敬的记者朋友们:大家上午好!今年以来,宣城市在进一步做好金融支持高质量发展工作,落实好金融...

1.中国人民银行宣城市中心支行

工作职能:

(一)认真贯彻执行国家有关法律、法规、方针、政策及上级行的有关规定;

(二)负责辖区货币信贷政策贯彻执行、金融市场业务监督管理和跨境人民币业务管理工作;

(三)负责辖区金融稳定工作;

(四)维护辖区支付体系的稳定,监督管理辖区支付服务市场;

(五)负责辖区人民银行网络管理、信息安全管理、技术支持;

(六)负责辖区货币发行、人民币管理、钞票处理、金银管理、发行库管理和反假货币工作;

(七)承担辖区内外汇管理、经理国库、统计研究、征信管理、反洗钱等职责。


2.宣城市地方金融监管局

主要职责

 1.贯彻落实国家货币政策以及省委、省政府有关银行、保险、证券、期货、信托等金融工作方针、政策和法律、法规。督促金融机构执行和落实市委、市政府各项政策、决定和工作部署,协调和支持各类金融机构创新业务,加大对地方经济和社会事业发展的支持。

 2.研究分析宏观经济金融形势、国家金融政策和本市金融运行情况,加强金融信息交流,研究拟定本市金融发展的中长期规划和工作计划,提出改善金融发展环境,加强服务,促进金融业发展的意见和政策建议。

 3.协调、支持和配合驻宣金融监管机构对各银行、保险、证券、期货、信托等金融机构及行业自律组织的监管;负责地方政府与中央、省金融机构及其驻我市机构的联系;引进驻皖地方金融机构在宣城设立分支机构;协调解决金融业改革与发展过程中应由地方解决的矛盾和问题。 

 4.协调配合对金融机构的风险监测和提示,组织协调防范化解和处置金融风险;配合制定金融突发事件预案;配合有关部门查处和打击非法金融机构和非法金融活动,维护金融秩序;配合有关部门开展金融生态环境建设。

 5.参与策划、指导、规范本市重大建设项目的融资工作;协助对我市创业投资、中小企业信用担保、典当等机构和业务的监督管理工作。

 6.负责拟上市企业的培育和指导,推进企业上市工作;协助证券监管机构做好上市公司的规范发展工作。

 7.承办市政府交办的其他事项。

今年以来,宣城市在进一步做好金融支持高质量发展工作,落实好金融服务稳经济一揽子政策措施方面做出了大量富有成效的工作。今年以来,我市货币信贷运行总体平稳,主要金融指标处于全省中上游水平、高于全市主要经济指标,为我市统筹疫情防控和经济社会发展创造了良好的货币金融环境。市金融监管局坚持纾困与培优相结合,全力推动金融助企纾困政策落地见效,引导金融助力“两稳一保”,金融运行整体平稳,支持实体经济有力有效,金融生态持续优化。

主持人:尊敬的记者朋友们:大家上午好!今年以来,宣城市在进一步做好金融支持高质量发展工作,落实好金融服务稳经济一揽子政策措施方面做出了大量富有成效的工作。今天,市政府新闻办召开新闻发布会,邀请人民银行宣城市中心支行、宣城市地方金融监管局相关负责同志介绍2022年上半年金融工作情况。参加本次新闻发布会的领导分别是:中国人民银行宣城市中心支行党委委员、副行长项蔚然先生,宣城市地方金融监管局党组成员、副局长黄邦明先生。这里要向大家说明的是,我们的发言人因事做了调整。

参加新闻发布会媒体是安徽日报、安徽广播电视台、新安晚报、市场星报、安徽经济报、宣城市广电台、宣城日报等单位记者。同时,中宣在线等媒体同步开展图文直播,欢迎广大网友扫码收看。

新闻发布会有两项议程。一是情况通报;二是记者提问。

首先请人民银行宣城市中心支行党委委员、副行长项蔚然先生介绍2022年上半年宣城市金融支持高质量发展情况。

项蔚然:今年以来,在市委市政府坚强领导下,经全市金融系统共同努力,我市货币信贷运行总体平稳,主要金融指标处于全省中上游水平、高于全市主要经济指标,为我市统筹疫情防控和经济社会发展创造了良好的货币金融环境。

一、上半年全市金融运行情况 

(一)各项贷款增量创历史新高。至6月末,全市人民币各项贷款余额2310.8亿元,同比增长16.7%,同比增速在全省排名第5位;1-6月新增贷款260.4亿元,已达上年全年增量的90%,创历史新高。分金融机构看,市级分支机构中,民生银行宣城分行、农业银行宣城分行和农业发展银行宣城市分行贷款增长较快;农村商业银行中,郎溪农商行、宁国农商行和广德农商行贷款增长较快。

项蔚然:(二)政策工具运用量上新台阶。上半年,全市累计发放再贷款、再贴现资金38.3亿元,资金使用量在全省排名第4位。至6月末,再贷款、再贴现余额达48.5亿元,同比增长1.1倍。实施好普惠小微贷款支持工具,一季度已向符合条件的法人金融机构发放1326万元激励资金,按照激励资金比例翻倍计算,预计二季度相关银行可再获得激励资金2887万元。推动碳减排支持工具落地,政策实施以来全市累计发放碳减排贷款6.7亿元,占全省份额的4.9%。

(三)重点领域信贷指标增长较快。至6月末,全市制造业贷款余额289.6亿元,同比增长29.1%,比全省高6.5个百分点;其中,中长期制造业贷款余额51.1亿元,同比增长47.4%。普惠小微贷款(含个体工商户和小微企业主经营性贷款)余额426.5亿元,同比增长22.5%。涉农贷款余额1231.7亿元,同比增长16.9%。6月份全市新发放企业贷款加权平均利率4.49%,同比下降77个BP;其中,普惠小微贷款加权平均利率5.14%,同比下降106个BP。

二、金融支持高质量发展工作开展情况

(一)聚焦“稳总量”,确保信贷投放稳定增长。靠前发力,加大信贷投放督导。年初出台《宣城市金融支持高质量发展十项工程》,引导全市信贷总量稳定增长。组织全辖金融机构积极储备项目,向上级行争取额度。搭建银企对接平台,引导金融机构积极开展对接工作,实现重点领域信贷支持的快速增长。实施好普惠小微贷款支持工具,加大对中小微企业和个体工商户的支持力度。

(二)聚焦“降价格”,引导融资成本合理下行。在全省首创民企贷款利率发布机制,选取全市200家优质民营企业为样本,按季发布不同行业样本企业最高利率、最低利率、贷款加权平均利率等指标,为企业融资和金融机构定价提供参考。引导房地产贷款利率合理下行,通过利率定价自律机制,引导金融机构按照“向政策底线靠拢”的原则,下调个人住房贷款利率,支持刚性和改善性住房需求,目前全市已有多家金融机构将首套房利率下调至4.25%。

(三)聚焦“保主体”,全力做好稳企纾困工作。加强走访与调研,深入了解企业受疫情影响情况,协调金融机构解决企业融资难题,帮助企业渡过难关。对因疫情影响导致还款困难的企业,引导金融机构主动为其办理贷款展期或无还本续贷。针对受疫情影响较大旅游、民宿等行业,联合相关部门出台帮扶举措。落实好减费让利政策,政策实施以来,全市金融机构累计减免支付结算费用达725.6万元,惠及客户13.1万户。

(四)聚焦“强机制”,提升重点领域金融服务。联合市农业农村局、市财政局等部门出台《优化新型农业经营主体融资环境专项行动方案》,实施金融支持新型农业经营主体“八大工程”。在全辖总结推广“共同富裕”信贷模式,助力乡村振兴发展,目前全市共推出36款“共同富裕”信贷产品,相关做法得到上级行充分肯定。推动金融支持绿色产业扶优培强,联合市总工会举办“绿色宣城 贷动未来”金融支持绿色低碳发展劳动竞赛。

(五)聚焦“优环境”,着力提升两个体系建设水平。创新打造信用共建服务站,梳理公示小微企业扶持政策,推动行业协会入驻,组织金融机构开展轮值,截至6月末,共完成4个服务站挂牌运行。组织召开征信助企纾困政策暨信用贷款产品宣讲会,面向受疫情影响的小微企业做好“四类群体”征信权益保护政策宣传和落实。上半年,全市金融机构为6563户小微企业发放信用贷款31.1亿元,调整征信逾期记录24户,涉及贷款金额2397万元。制作“信用贷款一码通”,整合13个纯信用线上贷款产品,推动实现“扫码即贷”。

(六)聚焦“优服务”,稳步提高外汇管理水平。推进贸易投资便利化政策在辖内落地实施。持续推动外汇业务网上办理。开展“首办户”拓展等专项行动。外汇衍生品签约额4.1亿美元,外汇套保率21.4%,排名全省第三位。指导宁国市支局推动由政府性融资性担保公司为企业在银行办理外汇避险业务提供担保金支持。积极配合商务部门开展跨境电子商务综合试验区建设。

下一步,人民银行宣城市中心支行将继续贯彻落实好扎实稳住经济各项重大政策,主动融入全市社会经济发展大局,发挥好金融牵头抓总作用,围绕稳增长、稳市场主体、保就业等方面,扎实促进稳健货币政策落地见效,持续改进金融服务实体经济效能,创新推进金融改革工作,全力支持我市经济高质量发展。

主持人:谢谢,下面请宣城市地方金融监管局党组成员、副局长黄邦明同志通报金融助力稳企纾困暨“五进促融资”情况。

黄邦明:根据安排,现将全市金融助企纾困暨“五进促融资”情况通报如下:

一、金融助企纾困工作情况

今年以来,市金融监管局坚持纾困与培优相结合,全力推动金融助企纾困政策落地见效,引导金融助力“两稳一保”,金融运行整体平稳,支持实体经济有力有效,金融生态持续优化。

一是落实金融政策助纾困。用好货币政策工具,有力支持稳经济,满足实体经济融资需求。今年1-6月,全市累计发放再贷款、再贴现38.28亿元,居全省第4位;再贷款、再贴现余额48.35亿元,同比增长105.94%,居全省第6位。积极参与惠企政策兑现专项行动,推动实施碳减排支持工具、支持煤炭清洁高效利用专项再贷款、科技创新再贷款和交通物流专项再贷款落地。

二是扩大信贷投放稳增长。谋划出台《宣城市当前金融支持民宿行业发展若干举措》等政策举措,明确给予重点困难贷款贴息等支持,优化银企对接合作机制,搭建省市互联互通中小微企业综合服务平台,出台常态化开展“金企面对面”交流活动工作方案,召开宣城市与国开行安徽分行合作恳谈会并签订合作备忘录。6月末,全市人民币各项贷款余额2310.8亿元,同比增长16.66%,增速高于全省平均水平2.13个百分点,居全省第5位。1-6月新增人民币贷款266.03亿元(含国开行拆分数据),同比多增46.66亿元,完成省定预期目标任务260亿元的102.32%。

三是优化金融服务提质效。开展“访企解难”融资畅通活动,强化“获得信贷”指标调度,引导金融资源向重点产业、小微企业和“三农”积聚。6月末,全市制造业、小微企业、涉农贷款余额分别达289.54亿元、961.24亿元、1229.21亿元,分别占贷款余额的12.53%、41.6%、53.2%。抓好新型政银担、税融通、续贷过桥“三大金融创新业务”。1-6月,全市累计开展新型政银担业务32.95亿元、发放“税融通”贷款32.6亿元;为304户小微企业周转续贷过桥资金11.49亿元。

四是强化辅导培育助翱翔。扎实推进助企翱翔上市倍增计划,开展资本市场专题培训,排定五年上市目标10家,邀请安徽省证监局、省地方金融监管局来宣调研指导,落实上市工作周调度服务机制。今年以来,拓山重工深交所主板首发上市,募集资金4.6亿元;森泰木塑深交所创业板过审待注册;强邦新材料通过安徽证监局辅导备案验收报审;天运股份辅导备案,计划年内北交所上市发行;润康橡塑进层创新层,柏维力准备新三板申报材料。1-6月份,全市实现直接融资84.6亿元;直接融资净额42.39亿元。

二、“五进促融资”情况

自6月以来,省政府组织省市县三级同步开展“五进”促融资活动,暨组织县市区人民政府、行业主管部门、驻宣金融管理部门、银行业金融机构进园区、进街道、进社区、进乡镇、进商圈,摸排解决企业融资需求。

一是完善推进机制。市县比照省级成立助企便民融资服务工作专班,出台《宣城市“五进”促融资服务工作方案》,依托“12345”设立金融服务专线,建立健全日监测会商、周通报调度、月考评排名工作机制。市领导结合“优环境 稳经济”现场集中办公活动,带头破解融资难题,各级党员干部积极响应。截至目前,共发动3841人次,走访企业12811家、个体工商户17588家,收集融资需求3396个,解决融资问题3248个

二是广泛走访摸排。各级政府、行业主管部门、金融机构坚持条块结合、联动推进,全方位、地毯式摸排市场主体融资需求,及时推送市级专班。市级专班按照台账式管理、清单化调度要求,1个工作日内将融资需求推送金融机构,并督促3个工作日内反馈办理结果。27家银行全行动员,积极组织员工深入一线、逐户对接、积极授信,确保“应贷尽贷、能贷快贷”。

三是加大政策宣传。利用各类媒体、走访调研、座谈交流等载体,加大对金融助企纾困政策措施、“12345”便民服务金融热线、综合金融服务平台宣传力度,印发金融惠企政策汇编300余份,积极组织企业参加全省融小易话融资-金融政策宣讲系列主题直播活动。6月份以来,全市共举办政策直播5场,参与新闻发布会场2场,政银企对接15场,其他方式进行宣传4次,触达人数3.8万人。

四是优化对银服务。积极摸排全市银行业机构在授信放贷中遇到需政府部门帮助解决问题,建立“银行-专班-部门”问题收集、办理、反馈机制。截至目前,共收到9家银行机构反馈的10个问题,其中2个问题涉及省级层面关于信贷审批权限和贷款自主定价权限下放问题,已按要求提请省助企便民融资服务专班解决,另8个问题涉及项目要素保障问题,已交办至住建、税务、自然资源规划、农业农村、财政等部门办理,相关问题已全部办结。

五是提升担保功效。引导全市融资担保机构加大融资担保力度,进一步降低费率、服务实体经济。6月末,全市政银担全口径在保余额105.68亿元,放大4.06倍,服务中小微企业户9328户,融资担保综合费率为0.69%,较年初下降0.28个百分点。制定融资担保机构能力提升计划书,加大财政注资力度,补充壮大资本实力,缓解流动性不足。今年以来,累计拨付4000万元用于充实政策性融资担保机构资本金。

    下一步,市金融监管局持续深入开展“五进”活动,全面摸排市场主体融资需求,宣传金融助企纾困政策并抓好落实,继续优化政银企专项对接,常态开展形式灵活精准的“金企面对面”活动,完善市中小微企业综合金融服务平台功能,加大党建引领信用村建设成果运用,加快优化政府性融资担保体系建设,抓实抓好助企便民融资服务,着力缓解“融资难、融资贵、融资慢、融资繁”。
主持人:下面,请记者朋友们提问

宣城市广电台记者:刚刚听到两位金融主管部门领导的介绍,我们了解到上半年全市金融业在支持高质量发展,稳住经济大盘方面做了很多工作,在加大信贷投放,引导社会综合融资成本下行,稳企纾困方面成效显著。我们知道,小微企业、个体工商户在社会经济发展中具有举足轻重的地位,解决小微企业的融资难、融资繁问题一直是一个需要攻克的难题,听说人民银行最近牵头做了小微金融服务集合产品平台,请问这是一个什么样的产品平台?主要可以解决小微企业、个体工商户哪些方面的问题?

项蔚然:为进一步贯彻落实稳经济一揽子政策要求,人民银行宣城市中心支行集合全市银行业机构的小微企业信贷产品,打造“宣易贷”小微集合产品推介平台。“宣易贷”产品主要面向广大小微企业、个体工商户和自然人,实现“扫码即贷”功能,畅通市场主体融资通道。截至目前,我们已收集全市27家银行业机构19款线上和8款线下普惠小微贷款产品,聚合成“宣易贷”集合产品,全市广大小微企业、个体工商户和自然人仅需扫描“宣易贷”二维码,即可挑选一款符合自己的贷款产品,进入贷款申请环节,实现在线办理功能。我们赋予“宣易贷”三层含义:第一层,“宣”贯利导,汇集全市银行小微服务产品;第二层,融为“易”体,集合多码成一码,贷款方便快捷;第三层,“贷”动未来,以信贷助力全市普惠小微经济发展。

我们准备了一个“宣易贷”推介及模拟操作视频,便于大家了解、使用这款小微企业集合产品,请大家观看。

 在此,我们向全市金融机构倡议:

(一)要快速响应。在小微企业、个体工商户和自然人扫码后,要在第一时间与申请人取得联系,及时反馈办理结果。

(二)要形成机制。对通过扫码获得的客户信息,明确承办部门,多部门合作,建立贷款审批快速决议机制。

(三)要简化手续。完善客户申办流程,优化申请界面,不得额外增加申办程序,以各种缘由延长反馈和办理时间。

(四)要利率优惠。对符合条件的扫码申请客户,要从稳市场主体、保经济增长大局出发,给予优惠利率。

(五)要广泛宣传。将“宣易贷”二维码通过宣传折页、营业窗口摆放、网络转发、进园区、进街道、进社区、进乡镇、进商圈等各种渠道进行扩散宣传,让更多市场主体了解“宣易贷”系列产品。

(六)要突出重点。各金融机构制作宣传材料、开展宣传活动时,要将“宣易贷”二维码置于突出位置,不得出现只宣传本行产品,诋毁、排挤同业产品情况。

(七)要体现效果。各金融机要建立“宣易贷”工作台账,定期反馈扫码人数、申贷通过率等数据。

(八)要督导督办。人民银行将会同监管部门接受拒贷客户等金融消费者投诉,对“宣易贷”广泛宣传、快速响应、及时办理、涉诉处理等工作进行督办。

宣城日报记者:我们关注到在4月30日,宣城市金融学会在“宣城新闻网”发布了一期民营企业的抽样贷款利率,并且可能会常态化发布民营企业的贷款利率。我们知道,宣城市的民营企业不论是总量还是在全省的占比,都是非常可观的,请问金融学会做这个民营企业贷款利率的发布机制是基于什么考虑?现在是7月中小旬了,请问还会发布今年第二期的民营企业的贷款利率吗?

项蔚然:为深化利率市场化改革,提高利率传导效率,推动降低实体经济融资成本,宣城市金融学会、合肥工业大学经济学院联合设立民营企业贷款利率发布机制,本机制共选取样本企业200家,依据金融机构民企贷款、制造业贷款、绿色贷款、科创贷款份额确定各家金融机构样本数,各金融机构依据近三年无经营不良、违法违规、重大负面舆情等风险规避原则确定样本企业名单。

2022年4月起,宣城市金融学会将于季后20日(遇节假日顺延)公布民营企业贷款利率,利率包含各类民营企业在法人金融机构和非法人金融机构贷款的加权平均利率、最低利率(最低的5%加权平均),公众可通过“宣城新闻网”微信公众号线上查询。

 

2022年二季度宣城市民营企业抽样贷款利率

截至2022年6月末,宣城市各项贷款余额2310.80亿元,同比增长16.66%,较年初增长260.04亿元,为历史同期最高增量,其中民营企业贷款387.82亿元,同比增长20.86%。

其中200家抽样民营企业贷款余额加权平均利率4.23%,环比一季度末下降24个BP,较年初下降31个BP,抽样企业利率下幅明显

 

分规模看,大中型企业贷款加权平均利率4.14%,环比一季度下降28个BP,最低利率为2.98%;小微型企业贷款加权平均利率4.45%,环比一季度下降12个BP,最低利率为3.79%。相较而言,大中型企业加权平均利率下幅明显。

分期限看,短期贷款加权平均利率4.04%,环比一季度下降30个BP,最低利率为3.25%;中长期贷款加权平均利率4.74%,环比一季度下降5个BP,最低利率为3.56%。相较而言,短期贷款加权平均利率下幅明显。

分行业看,制造业贷款加权平均利率3.99%,环比一季度下降6个BP,最低利率为3.31%;绿色企业贷款加权平均利率4.85%,环比一季度下降7个BP,最低利率为3.81%。

机构看,非法人银行业金融机构加权平均利率为3.99%,环比一季度下降27个BP,最低利率为3.17%;法人银行业金融机构加权平均利率为5.08%,环比一季度下降4个BP,最低利率为3.74%。

主持人:记者朋友们,由于时间关系,本场新闻发布会到此结束。

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